ETF-y dywidendowe dają wolność [Rafał Ganowski]

Gościem odcinka jest Justyna Balcerak, która w okresie zawodowym zajmowała się pedagogiką specjalną, lecz kilka lat temu zrezygnowała z pracy i obecnie żyje ze zgromadzonego kapitału. W rozmowie opowiada jak narodziło się jej zainteresowanie finansami, jakie popełniała błędy i jak ewoluowało jej podejście. Mówi też o swoim stylu życia jako rentiera oraz zdradza, w co inwestuje.Spis treści1:32 - Powitanie2:36 - Kim jest Lucyna i czym się zajmuje?3:50 - Jak wygląda praca z dziećmi z niepełnosprawnościami?5:49 - Dlaczego zrezygnowała z pracy?7:42 - Jak aktualnie finansuje swoje życie?8:53 - Jak wygląda życie rentiera?11:18 - Jak wygląda jej działalność w zakresie edukacji finansowej?22:20 - Jakie były jej dotychczasowe doświadczenia finansowe?33:35 - Jakie ma cele inwestycyjne?38:40 - Jak aktualnie wygląda jej portfel inwestycyjny?47:55 - Jakie błędy inwestycyjne jej się zdarzały?49:48 - Co jest dla niej najtrudniejsze w inwestowaniu?51:37 - Z jakich źródeł wiedzy korzysta?54:28 - Jakich rad udzieliłaby początkującym inwestorom?powered by atlasETF

Historia uczy, że w oceanie inwestycji, akcje w długim terminie osiągają najwyższe stopy zwrotu. Niestety bardzo nimi “buja”, czego wiele osób może nie wytrzymać. Dlatego do portfela przeważnie dodaje się mniej lub więcej obligacji. Dzięki temu “falowanie” jest mniejsze, jednak trzeba zaakceptować też niższe stopy zwrotu. Czy można poprawić wyniki mniejszym “kosztem”? Jak mawiał Harry Markovitz, jedynym darmowym obiadem w inwestowaniu jest dywersyfikacja”. Elementem, który może ją zwiększyć są strategie Managed Futures. Jeżeli chcecie je poznać, zapraszamy na webinar, który poprowadzą Jacek Lempart i Artur Wiśniewski. Po zakończeniu prezentacji, odbędzie się sesja Q&A, podczas której odpowiemy na Wasze pytania.Spis treści03:31 – Agenda03:46 – Przekleństwo wyboru04:40 – Przewidywanie vs przygotowanie06:18 – Portfel 60/40 – jakie są konsekwencje obecności obligacji w portfelu?09:25 – Złoto zamiast obligacji?12:47 – Czym są managed futures?18:13 – Historyczne wyniki managed futures32:27 – Jak działają strategie managed futures?39:07 – Trend following – trudności behawioralne42:03 – Jak wykorzystać managed futures w praktyce?46:58 – Managed futures zamiast obligacji?50:46 – Problemy managed futures1:03:24 – Podsumowanie01:12:16 – Jak łączyć akcje z MF z perspektywy inwestora z Polski?1:14:03 – Czy managed futures obniża zmienność w PLN?1:15:38 – Dlaczego managed futures są jest skorelowane z akcjami?1:17:10 – Jakie są szanse na managed futures w formie UCITS ETF?1:18:28 – Czy MF można kupić przez IKE/IKZE?1:19:01 – Czy w IBKR można inwestować w MF przez recurring investment?1:20:03 – KMLN czy CTA – co lepszym uzupełnieniem DBMF?1:22:33 – Czy można zainwestować w MF przez fundusz inwestycyjny (nie ETF)1:26:23 – Jak MF wypadało w okresach 10, 15, 20 lat?1:28:02 – Czy 40% MF w portfelu to nie za dużo?powered by atlasETF

Gościem odcinka jest Sebastian Zadora, dyrektor w DM BOŚ odpowiedzialny między innymi za edukację finansową. Opowie o tym, jak chętnie klienci DM BOŚ sięgają po rachunki emerytalne IKE/IKZE, ile pieniędzy na nie wpłacają oraz w jakie ETF-y inwestują. Podzieli się też własnymi doświadczeniami, opisując jaką drogę przeszedł, jakie popełniał błędy i jak aktualnie prowadzi swój portfel.Spis treści01:32 – Kim jest Sebastian Zadora?04:04 – Kiedy ETF-y stały się w Polsce popularne?08:52 – Jak często klienci otwierają IKE/IKZE?12:02 – Ile pieniędzy wpłacają na IKE i IKZE?15:30 – W co inwestują przez IKE/IKZE?18:01 – Jaki jest trend inwestowania w akcje i ETF-y zagraniczne?22:03 – W jakie ETF-y inwestują klienci?26:27 – W jaki sposób inwestują?29:49 – Jak zagospodarować gotówkę na rachunku maklerskim?33:17 – Jakie są najczęściej popełniane błędy inwestorów?37:00 – Jak wyglądała inwestycyjna droga Sebastiana42:59 – Jakie zdarzały mu się błędy?50:53 – Jak oceniać wyniki przez pryzmat zaangażowanego czasu?55:35 – Jak obecnie inwestuje?1:02:22 – Jaką ma tolerancję na ryzyko?1:06:45 – Co jest dla niego najtrudniejsze w inwestowaniu?1:09:04 – Jakich rad udzieliłby początkującym inwestorom?powered by atlasETF

Gościem odcinka jest Michał Mikołajczyk, który pracuje w banku i specjalizuje się w zarządzaniu ryzykiem. Pierwsze doświadczenia inwestycyjne zbierał na forexie i, mimo wykształcenia ekonomicznego, zaliczył porażkę. Ale podniósł się. Z czasem sięgnął po ETF-y. Jego finansowa pasja pchnęła go kilka lat temu do stworzenia bloga Finansowa Przygoda, gdzie trudne tematy stara się opisywać prostym językiem. Aktualnie wydaje też książkę o inwestowaniu “Władca Finansów”, której tytuł nie jest przypadkowy, bo Michał jest fanem fantasty. I w tym oryginalnym klimacie jest ona napisana.Spis treści01:38 – Powitanie02:10 – Kim jest Michał Mikołajczyk?02:50 – Dlaczego zdecydował się na pracę w finansach?05:22 – Dlaczego zaczął prowadzić bloga?09:33 – Jakie lubi gry koputerowe?11:31 – O czym jest jego książka “Władca finansów”?20:14 – Z jakimi trudnościami wiąże się pisanie książki?23:52 – Czy lepiej wydawać książkę z wydawcą czy samodzielnie?25:32 – Jak zaczęła finansowa przygoda Michała?28:50 – Jakie były jego największe błędy inwestycyjne?31:27 – Jak sięgnął po ETF-y?33:45 – Czy stosuje “księgę fortunomancji” oraz “zbroję i tarczę”?36:45 – Jakie podejmuje “wyzwania” i jak porusza się po “bazarze aktywów”?39:46 – Jaką ma skłonność do ryzyka?43:18 – W co dokładnie inwestuje?47:03 – Dlaczego wybrał fundusz typu multi-asset?51:52 – W jakim celu ma dodatkowy ETF na rynki wschodzące?56:07 – Jak inwestuje w polskie akcje?1:06:06 – Co jest dla niego najtrudniejsze w inwestowaniu?1:09:06 – Z jakich źródeł wiedzy korzysta?1:11:29 – Jakich rad udzieliłby początkującym inwestorom?powered by atlasETF

Po serii wywiadów czas na odcinek specjalny. Jacek Lempart i Artur Wiśniewski opowiedzą o nowych Rankingach ETF, które są dostępne na atlasETF.pl. Odcinek będzie transmitowany LIVE, więc będzie można też zadawać pytania “na żywo”. Przewidywany czas trwania: ok. 60-90 min.Spis treści02:20 – Jak zacząć inwestować w ETF?06:23 – Jak korzystać z rankingów?15:08 – Jak znaleźć Rankingi ETF na atlasETF?17:45 – Dlaczego są osobne rankingi na ETF-y z Europy i USA?23:34 – Jak często rankingi są aktualizowane?28:04 – Skąd wiedzieć, jaki indeks wybrać?31:26 – Jakie ETF-y są uwzględniane w Rankingach?36:34 – Według których kryteriów tworzone są rankingi?42:20 – Jak wybrać najlepszy ETF uwzględniając wszystkie 3 kryteria?49:09 – NAV czy Giełda – według jakich danych liczone są stopy zwrotu?54:40 – Jak działają filtry?57:25 – Czy Rankingi obejmują tylko ETF-y akumulujące?1:01:25 – Kiedy planujecie atlasETF po angielsku?1:02:32 – Kiedy odcinek o inwestowaniu dla osób 60+?1:04:11 – Dlaczego BTC występuje osoby, a nie w grupie kryptowaluty?1:05:08 – Dlaczego na atlasETF dla wielu ETF-ów brakuje informacji o alokacji?1:06:02 – Czy będą rankingi na indeksy obligacyjne?1:06:13 – Czy na atlasETF będzie można porównywać ETF-y pod względem alokacji?1:06:52 – Czy w przyszłości będzie możliwość wybrania innego horyzontu czasowego niż 1Y?1:08:08 – Co sądzicie o inwestowaniu w ETF Amundi S&P 500 na GPW?1:08:56 – Jaki ETF na S&P500 jest najbardziej opłacalny dla Polaka pod względem podatków?1:11:09 – Ile osób obecnie pracuje nad atlasETF?1:12:24 – Czy nie lepiej TOP10 zamiast TOP3?1:14:05 – Czy w rankingach będą kategorie Inwestowanie w wartość i Minimalna zmienność?1:15:22 – Czy pojawią kryteria Sharpe Ratio oraz Odchylenie standardowe?powered by atlasETF

Gościem odcinka jest Rafał Ganowski, prawnik specjalizujący się w zabezpieczaniu i dywersyfikacji majątku, któremu na sercu leżą wolność obywatelska. W czasie w swoich licznych podróży studiuje wolność gospodarczą w poszczególnych krajach, a obecnie wydaje książkę o CBDC, czyli cyfrowym pieniądzu banków centralnych, wskazując na płynące z niego zagrożenia i możliwości społecznego oporu. Rafał opowie też o tym, jak sam inwestuje i wytłumaczy, dlaczego tak bardzo lubi ETF-y dywidendowe (rozumiane jako te, które wypłacają dywidendy).Spis treści00:00 – Wprowadzenie02:23 – Kim jest Rafał Ganowski03:12 – Jak realizuje swoją podróżniczą pasję?04:47 – W czym się specjalizuje jako prawnik?07:25 – Jak dywersyfikować majątek?13:25 – Co sądzi o inwestowaniu w nieruchomości za granicą?15:20 – O czym pisze na swoich blogach?16:47 – Jak ocenia wolność gospodarczą w różnych krajach?18:40 – Jaki związek z wolnością ma gotówka?23:05 – Co sądzi o cyfrowym pieniądzu banków centralnych?30:07 – Jaka jest perspektywa wprowadzenia CBDC w Polsce?32:01 – O czym jest książka “Stop CBDC”37:07 – Kiedy Rafał zainteresował się inwestowaniem?39:10 – Jakie ma cele inwestycyjne?41:38 – Jakie zdarzały mu się błędy?45:04 – W co inwestuje?47:45 – Czy kryptowaluty mogą zabezpieczać portfel?50:20 – W czym trzyma aktywa płynne?50:48 – Przez jakie konta inwestuje?55:00 – Dlaczego lubi inwestować przez ETF-y dywidendowe?59:33 – Co jest dla niego trudne w inwestowaniu?1:00:19 – Jaką ma tolerancję na ryzyko?1:03:20 – Z jakich źródeł wiedzy korzysta?1:05:00 – Jakich rad udzieliłby początkującym inwestorom?powered by atlasETF

Gościem odcinka jest Bartosz Radziewicz, nauczyciel gdańskiego ogólniaka prowadzący lekcje Biznesu i Zarządzania, którego pasja do edukacji finansowej nie kończy się przy szkolnej ławie. Ilu znacie nauczycieli, którzy w ramach zajęć dodatkowych wiozą swoich uczniów kilkaset kilometrów na konferencje inwestycyjne? Pytam Bartosza, jaki jest stan edukacji finansowej Polsce, jak uczyć młodzież inwestowania oraz jak sam inwestuje na własny rachunek.Spis treści00:00 – Wprowadzenie01:33 – Powitanie03:51 – Kim jest Bartosz i czym się zajmuje?05:25 – Gdzie pracuje i czego naucza?06:13 – Dlaczego został nauczycielem?13:40 – Jak ocenia stan edukacji finansowej w Polsce?19:03 – Szkoła czy rodzina – czyją rolą jest edukacja finansowa?24:58 – Jak uczyć młodzież o finansach?32:54 – Jak mówi do młodzieży, aby go słuchała?36:49 – Kiedy zacząć rozmawiać z dziećmi o inwestowaniu?43:03 – Czym jest projekt Young Cooperating Investors?47:50 – Czy sam również inwestuje swoje pieniądze?48:42 – Jak wyglądały jego początki w inwestowaniu?54:52 – W co inwestuje poza poduszką finansową?59:40 – Przez jakie typy kont inwestuje?1:00:49 – Czym jest dla niego wolność finansowa?1:04:20 – Co jest dla niego najtrudniejsze w inwestowaniu?1:06:44 – Z jakich źródeł wiedzy korzysta?1:09:31 – Jakich rad udzieliłby początkującym inwestorom?powered by atlasETF

Gościem odcinka jest Artur Jamro, inwestor indywidualny który mieszka w Holandii, pracując dla firmy inwestycyjnej specjalizującej się w handlu wysokich częstotliwości. Artur opowiada, dlaczego mimo pracy w takiej firmie, na własnym rachunku nie stosuje tradingu, lecz inwestuje w ETF-y. Dowiecie się też, jakie były okoliczności jego wyjazdu do Holandii, jak się tam żyje oraz dlaczego, mimo wszystko, właśnie przeprowadza się z powrotem do Polski.Spis treści00:00 – Wprowadzenie01:34 – Jak podobała mu się konferencja Pasywna Rewolucja ’24?02:05 – Jak trafił do Klanu Finansowych Ninja i Holandii?05:39 – Czym się zajmuje?06:13 – Czym jest High Frequency Trading i jak działa jego firma?11:48 – Jak się żyje w Holandii w porównaniu z Polską?15:16 – Co go skłania do powrotu do Polski?16:17 – Jak zaczął pracę w branży finansowej, bez wykształcenia w tym kierunku?20:30 – Kiedy zaczął się interesować inwestowaniem?27:36 – W co inwestował po pierwszych doświadczeniach?36:05 – Jak ETF-y pojawiły się w jego portfelu?38:17 – Dlaczego inwestuje w ETF, skoro zawodowo jest związany z tradingiem?42:35 – W jakie ETF-y i jak inwestuje?46:19 – Czy posiada poduszkę finansową?47:30 – Co ma w portfelu poza ETF-ami na akcje i obligacje oraz poduszką finansową?50:10 – Czy interesował sie ETF-ami managed futures?52:57 – Jak wygląda jego rutyna związana z inwestowaniem?55:22 – Co jest dla niego najtrudniejsze w inwestowaniu?56:22 – Jaka jest jego stopa oszczędności i czy dąży do wolności finansowej?1:01:54 – Jaką ma tolerancję na ryzyko?1:04:52 – Jak wyglądają prace nad jego własnym oprogramowaniem inwestycyjnym?1:07:31 – Z jakich źródeł wiedzy korzysta?1:10:29 – Czy zerka na atlasETF.pl?1:11:52 – Jakich rad udzieliłby początkującym inwestorom?1:14:43 – Pożegnaniepowered by atlasETF

Gościem odcinka jest Wojciech Kręcki, inwestor indywidualny z kilkunastoletnim stażem, który współpracuje z portalem Stockwatch, prowadząc portfele oparte o strategie podążania za trendem. Wojciech odwzorowuje je też na własnym rachunku inwestycyjnym. Do tej pory wykorzystywał polskie akcje, ale od prawie roku prowadzi też portfel złożony z ETF-ów z GPW. Z rozmowy dowiecie się, po co mu ETF-y w portfelu, dlaczego inwestuje akurat w ETF-y polskie oraz jakie są blaski i cienie strategii aktywnych.Spis treści00:00 – Wprowadzenie01:57 – Kim jest Wojciech Kręcki03:26 – Czym zajmuje się w Stockwatch i jak się z nimi związał?06:25 – Jakie były jego perypetie zawodowe zanim związał się ze Stockwatch?09:24 – Co sądzi o życiu z giełdy jako pomyśle na życie?12:39 – Jak zainteresował się inwestowaniem i jakie popełniał błędy?18:06 – Dlaczego sięgnął po analizę techniczną?20:40 – Jaką część pieniędzy oszczędza i czy ma poduszkę finansową?20:33 – Jak stawia sobie cele inwestycyjne?26:27 – Jak i w co inwestuje?28:38 – Jak rozumie pasywne inwestowanie?29:51 – Jaką dużą część jego portfela stanowią ETF-y?30:45 – W jakie ETF-y inwestuje?33:38 – Jak stosuje podążanie za trendem?36:30 – Ile może zarobić, inwestując w ETF aktywnie i co jest w tym najtrudniejsze?41:55 – Przez jakie typy kont inwestuje?43:15 – Po co inwestować w ETF-y, skoro stanowią one niewielką część portfela?45:18 – Czy posiada ekspozycję na waluty obce?46:32 – Na ile można zautomatyzować aktywne inwestowanie w ETF?50:05 – Co jest dla niego najtrudniejsze w inwestowaniu?53:56 – Z jakich źródeł wiedzy korzysta?55:21 – Jakich rad udzieliłby początkującym inwestorom?powered by atlasETF

Gościem odcinka jest Przemysław Barankiewicz, dyrektor w Finax odpowiedzialny za Polskę, który opowiada historię o tym, jak zaczął od zrujnowania rodziny, a skończył na najbardziej nudnym sposobie inwestowania. Przemek opowiada, jak na jego podejście wpłynęły praca w mediach, zdobyte certyfikaty finansowe i ostatnie doświadczenia zawodowe oraz co aktualnie ma w portfelu.Spis treści00:00 – Wprowadzenie01:47 – Kim jest Przemysław Barankiewicz?03:35 – Jakie były jego inwestycyjne początki?10:00 – Czego nauczyła go praca w mediach?18:07 – Czy zdanie egzaminu CFA pomogło mu w inwestowaniu?25:46 – Czym jest robo-doradztwo i czym zajmuje się w Finax?35:20 – Czy lepiej wybrać robo-doradcę czy zlecenia cykliczne u “zwykłego brokera”41:20 – Jaką część pieniędzy oszczędza i jak inwestuje?46:58 – Jaki ma profil ryzyka?48:43 – W jakim stopniu jest na rynku nieruchomości?53:43 – Po co część pieniędzy inwestuje bezpośrednio w akcje?58:27 – Dlaczego korzysta z polskich ETF-ów i ile warto ich mieć w portfelu?01:04:28 – Co jest dla niego najtrudniejsze w inwestowaniu?1:06:24 – Z jakich źródeł wiedzy korzysta?1:13:16 – Jak zacząć inwestować?powered by atlasETF