110. Witwasbestrijding bij de gemeente Utrecht

Miquel Gijsen, teamleider Financial Advanced CyberTeam (FACT) van de FIOD, verteld over de nieuwe Europese richtlijn DAC8 (Directive on Administrative Cooperation 8), die cryptodienstverleners verplicht om gegevens over hun klanten en transacties te verzamelen en te rapporteren aan belastingautoriteiten.Belastingdiensten binnen de Europese Unie wisselen al jarenlang steeds meer informatie met elkaar uit. Waar eerdere DAC-richtlijnen zich richtten op onder meer arbeidsinkomen, bankgegevens, rulings en UBO-informatie, bleef één terrein lange tijd relatief ondoorzichtig: cryptoactiva. Met de komst van DAC8 moet daar verandering in komen. Wat houdt DAC8 precies in? Waarom komt deze wetgeving juist nu? Welke partijen krijgen ermee te maken en welke informatie wordt straks tussen belastingdiensten uitgewisseld? Ook bespreken we wat de richtlijn betekent voor toezicht, opsporing en de bestrijding van witwassen, fraude en verborgen vermogen. Daarnaast staan we stil bij de samenhang met andere Europese ontwikkelingen, zoals MiCA en de nieuwe Europese anti-witwasregelgeving. Tot slot kijken we vooruit naar de kansen en uitdagingen die DAC8 met zich meebrengt voor zowel overheid als marktpartijen.Een relevante aflevering voor iedereen die wil begrijpen hoe DAC8 de informatiepositie van toezichthouders en opsporingsdiensten de komende jaren zal versterken. Externe bron, zoals besproken in de podcast: Deze website beschrijft de Nederlandse implementatie van de Europese DAC8-richtlijn, die aanbieders van cryptodiensten verplicht gegevens over klanten en cryptotransacties aan de Belastingdienst te rapporteren, zodat deze informatie automatisch kan worden uitgewisseld tussen belastingdiensten binnen de EU.⁠https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/nl/ondernemers/content/wet-implementatie-eu-richtlijn-gegevensuitwisseling-cryptoactiva

Richard Hoff, toezichthouder bij DNB, vertelt over de samenwerking tussen toezicht en opsporing in de strijd tegen witwassen. Wat is de rol van DNB in het voorkomen van financieel-economische criminaliteit? Hoe werken toezichthouders en opsporingsdiensten zoals de FIOD samen om witwasstromen te ontmaskeren?We duiken in actuele risico’s, zoals het misbruik van de vastgoedmarkt via buy-to-let constructies, de uitdagingen bij trustkantoren (inclusief het fenomeen ‘opknippen van trustdiensten’), en de risico’s bij Money Transfer Organisations. Ook bespreken we de toekomst van AML in Europa met de komst van AMLA, de nieuwe Europese anti-witwasautoriteit, en wat dit betekent voor het toezicht in Nederland.Een must-listen voor professionals in witwasbestrijding die willen weten hoe toezicht en opsporing elkaar versterken. Luister nu!Externe bron, zoals besproken in podcast.De DNB publicatie Integriteitstoezicht in Beeld (IiB): https://www.dnb.nl/nieuws-voor-de-sector/toezicht-2026/de-nederlandsche-bank-publiceert-integriteitstoezicht-in-beeld-2026/

In deze aflevering onderzoeken we of criminelen lease-constructies kunnen gebruiken om criminele geldstromen te verhullen. Met Jules Verlinde (De Lage Landen), Peter-Jan Bentijn (Leasing Nederland) en AML-specialist Paul van het AMLC, bespreken we:✅ Sale & Lease Back als witwasroute✅ Red flags zoals onlogische aantallen assets, derde partij betalingen en vervroegde aflossingen✅ Mitigerende maatregelen en de rol van poortwachter✅ Samenwerkingsuitdagingen tussen leasemaatschappijen, banken en opsporingsdienstenLuister en leer hoe jij witwasconstructies in de lease-sector kunt herkennen!

We duiken in de rol van gemeenten – met name Utrecht – in de bestrijding van witwassen en criminele geldstromen. Marcel (senior adviseur ondermijning) en Arie (juridisch expert bij Vergunningen, Toezicht en Handhaving) leggen uit hoe de gemeente signalen herkent, welke bestuurlijke instrumenten (zoals vergunningen, bestuursdwang en dwangsommen) worden ingezet, en waarom witwassen een directe bedreiging vormt voor de openbare orde, veiligheid en economische gezondheid van de stad.Luistertips🎧 Voor opsporingsdiensten en WWFT-instellingen: Let op de praktijkvoorbeelden (bijv. underground banking, EVC-fraude) en hoe gemeenten deze signaleren.🎧 Voor gemeentemedewerkers: Focus op de bestuurlijke instrumenten en samenwerking met RIEC.🎧 Voor iedereen: De afgelopen fysieke gevolgen van witwassen (intimidatie, milieuschade) maken duidelijk waarom dit geen abstract financieel delict is.Leestips:Brief van ministerie VWS over gebruik EVC certificaten: Afschrift brief VWS met oproep aan stakeholders EVC over geen gebruik maken EVC-certificaten | Brief | Rijksoverheid.nl Raadsbrief Ondermijning in de Zorg: Document Utrecht - Raadsbrief Aanpak ondermijning in de zorg - iBabs PublieksportaalPublicatie burgemeester in Burgemeesterblad: burgemeesters.nl/assets/publications/Burgemeestersblad-112-v2.pdf (pag. 65-67). Publicatie over de gesloten goudhandelaar: Burgemeester Dijksma sluit pand aan Utrechtse Kanaalstraat na inval bij goudhandel | Regio | AD.nl

Gast: Jasper Gielkens, coördinator team voorlichting en communicatie bij de FIU NederlandWat is de opschortingsbevoegdheid en waarom is deze belangrijk?Achtergrond: De aanleiding voor de wetswijziging en hoe deze past in de internationale context.Praktische werking: Hoe en wanneer kan de FIU transacties opschorten? Wat is het verschil met beslaglegging?Criteria en afwegingen: Wanneer wordt de bevoegdheid ingezet en wat zijn de succesfactoren?Praktische uitvoering: Hoe bereiden de FIU en financiële instellingen zich voor? Wat is de rol van virtual IBANs?Impact en toekomst: Wat betekent deze bevoegdheid voor professionals in de witwasbestrijding? Hoe ziet de toekomst eruit?Belangrijke punten:De opschortingsbevoegdheid geldt vanaf 1 juli 2026 en is bedoeld om criminele geldstromen tijdelijk te blokkeren.De bevoegdheid kan worden ingezet op verzoek van de FIU of een buitenlandse FIU, met een maximale duur van 5 werkdagen (10 werkdagen voor buitenlandse verzoeken).Instellingen moeten snel en adequaat reageren op opschortingsverzoeken en hun klanten actief informeren.De bevoegdheid is met name relevant voor banken, cryptodienstverleners en betaaldienstverleners.De FIU werkt aan instructies en afstemming met de sector om de implementatie soepel te laten verlopen.Meer weten?Lees het artikel over de opschortingsbevoegdheid op de website van de FIU.Volg de FIU en het AMLC op LinkedIn voor updates en verdere voorlichting.

In februari 2026 maakte het OM bekend dat de Nederlandse tak van Louis Vuitton een boete van een half miljoen euro kreeg voor het niet voldoen aan Wwft verplichtingen.In deze podcast duiken we in de zaak: hoe kon een vrouw uit Lelystad 2 miljoen euro aan crimineel geld omzetten in luxe tassen, die vervolgens naar China werden verzonden? Wat was de rol van Louis Vuitton, en waarom koos het OM voor een strafbeschikking? Met Tessa van Roomen (officier van justitie) en Inge (financieel rechercheur) bespreken we de witwasmethoden, de rol van daigou handel, en de lessen voor professionals in de witwasbestrijding.Belangrijkste onderwerpen:De witwasroute: Hoe crimineel geld via luxe aankopen en daigou handel naar China verdwijnt.De rol van Louis Vuitton: Waarom het bedrijf onvoldoende cliëntenonderzoek deed en wat de gevolgen zijn.Strafbeschikking vs. transactie: Waarom het OM koos voor een strafbeschikking en wat dat betekent voor de rechtsgang.Lessons learned: Wat professionals in de witwasbestrijding kunnen leren van deze zaak, met name over KYC, risicoprofielen, en compliance.Gasten:Tessa van Roomen, officier van justitie bij het Functioneel Pakket, gespecialiseerd in complexe witwas- en corruptieonderzoeken.Inge, financieel rechercheur bij de eenheid Landelijke Opsporing en Interventies – domein SOC-FinEc (Serious Organized Crime Financieel Economische Criminaliteit)

Artikel 75 van de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) markeert een belangrijk kantelpunt in de Europese witwasbestrijding. Voor het eerst worden informatiedeling, publiek-private samenwerking en privacywetgeving expliciet samengebracht op het niveau van Europese wetgeving.In deze aflevering staat artikel 75 AMLR centraal. Wat mag straks wel en wat niet als het gaat om het delen van informatie tussen instellingen? Welke ruimte ontstaat er voor private samenwerking en hoe verhoudt dit zich tot de AVG? En wat betekent dit concreet voor bestaande initiatieven en nieuwe samenwerkingsvormen?In deze aflevering hoor je onder andere:Wat artikel 75 AMLR regelt en waarom dit een juridisch novum isHet concept van Partnerships for Information Sharing (PIFS)Welke vormen van informatie-uitwisseling zijn toegestaanDe verhouding tussen witwasbestrijding en privacybeschermingWat dit betekent voor bestaande en toekomstige samenwerkingenDeze slotaflevering laat zien dat artikel 75 kansen biedt voor effectievere samenwerking, maar alleen binnen duidelijke juridische kaders. Daarmee onderstreept deze aflevering dat succesvolle witwasbestrijding vraagt om balans tussen impact, proportionaliteit en rechtsbescherming.“Dit is de eerste keer dat anti-witwasregelgeving en AVG-vereisten op wetgevingsniveau expliciet bij elkaar komen.”🎧 Met deze aflevering ronden we de serie over de AMLR en de AMLA af: een fundamentele herinrichting van de Europese aanpak van witwassen.

Met de komst van de Anti-Money Laundering Authority (AMLA) krijgt data een centrale rol in het Europese anti-witwasstelsel. AMLA wordt het knooppunt van Europese AML-informatie en gaat een belangrijke rol spelen bij risicogebaseerd toezicht en samenwerking tussen lidstaten.In deze aflevering kijken we naar welke data centraal wordt geregistreerd, welke informatie nationaal blijft en hoe FIU’s binnen Europa nauwer gaan samenwerken. Wat betekent dit voor meldprocessen, datakwaliteit en de manier waarop toezicht wordt ingericht?In deze aflevering hoor je onder andere:Welke databronnen en registers onder regie van AMLA komenDe rol van systemen zoals Eureka en FIU-netwerkenWat centraal wordt opgeslagen en wat bewust nationaal blijftDe gevolgen voor meldprocessen en datakwaliteitHoe data wordt ingezet voor risicogebaseerd toezicht en toezichtselectieDe aflevering laat zien dat betere samenwerking en datadeling essentieel zijn voor een effectieve Europese aanpak, maar ook dat duidelijke keuzes zijn gemaakt over grenzen aan centralisatie en nationale verantwoordelijkheden.“AMLA wordt het knooppunt van Europese AML-data.”🎧 In de volgende aflevering staat artikel 75 van de AML-verordening centraal: informatie-deling tussen publieke en private partijen, samenwerking tussen poortwachters en de balans met privacywetgeving.

De Anti-Money Laundering Authority (AMLA) en nationale toezichthouders gaan werken met één pan-Europees risicomodel. Dat heeft directe gevolgen voor hoe instellingen hun risico’s in kaart brengen, hoe toezicht wordt ingericht en hoe het gesprek met de toezichthouder wordt gevoerd.In deze aflevering staan we stil bij de Europese risicomethodologie onder de AMLR. Hoe worden inherente risico’s, beheersmaatregelen en residuele risico’s straks beoordeeld? En wat betekent dit voor bestaande processen zoals de SIRA, risicobereidheid en interne governance?In deze aflevering hoor je onder andere:Hoe het Europese risicomodel is opgebouwd en welke data wordt uitgevraagdHet verschil tussen inherente, gecontroleerde en residuele risico’sDe rol van datagedreven vragenlijsten en uniforme beoordelingscriteriaWat de nieuwe methodiek betekent voor CIRA’s en ERM-processenHoe AMLA en nationale toezichthouders dezelfde risicomethodiek gaan toepassenDe aflevering maakt duidelijk dat risicobeoordeling in Europa steeds uniformer, transparanter en meer datagedreven wordt — met directe impact op instellingen die onder toezicht staan.“Aan de hand van een vrij mathematische exercitie wordt uiteindelijk het residuele risicoprofiel van een instelling vastgesteld.”🎧 In de volgende aflevering verschuift de focus naar data en samenwerking: welke informatie wordt centraal geregistreerd, hoe FIU’s samenwerken en wat dit betekent voor meldprocessen binnen Europa.

De Europese Unie werkt toe naar één uniform anti-witwaskader: het Single Rulebook. Met de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) moeten nationale interpretaties en uiteenlopende toezichtpraktijken tot het verleden gaan behoren. Maar wat betekent dat in de praktijk?In deze aflevering zoomen we in op de vraag welke verschillen tussen lidstaten daadwerkelijk verdwijnen en waar ruimte blijft voor nationale invulling. We bespreken hoe het single rulebook moet zorgen voor meer consistentie, minder fragmentatie en een gelijker speelveld voor instellingen die grensoverschrijdend actief zijn.In deze aflevering hoor je onder andere:Waarom nationale interpretaties en ‘koppen’ nu zorgen voor frictieWat het single rulebook concreet verandert voor instellingen en toezichthoudersWelke typisch Nederlandse keuzes onder de AMLR verdwijnen of juist blijven bestaanWat harmonisatie betekent voor meldprocessen en FIU-samenwerkingHoe het single rulebook bijdraagt aan een meer pan-Europese aanpak van witwasbestrijdingDe aflevering laat zien dat het single rulebook geen volledige uniformiteit garandeert, maar wel een fundamentele stap zet richting meer voorspelbaarheid en samenhang in het Europese AML-toezicht.“Het grootste probleem is eigenlijk dat verschillen in interpretatie door toezichthouders een uniforme toepassing van de EU-regel hinderen.”🎧 In de volgende aflevering duiken we in het Europese risicomodel en bespreken we wat de nieuwe pan-EU risicomethodologie betekent voor SIRA’s, risicobereidheid en het gesprek met de toezichthouder.