Jak inwestuje Finansowy Ninja? [Michał Szafrański]

Gościem odcinka jest Maciej Aniserowicz, programista, autor bloga devstyle.pl i twórca szkoleń -  głównie w zakresu IT. Po kilkunastu latach pracy dopadł go kryzys zawodowy i postanowił zmienić filozofię prowadzenia działalności. Obecnie stara się robić biznes “powoli i bez spiny”, a priorytetem stał się dla niego czas wolny, o czym pisze na slowbiz.pl.Maciej jest też wydawcą Atlasu Pasywnego Inwestora, szkolenia o inwestowaniu w ETF-y autorstwa Michała Szafrańskiego, Jacka Lemparta i Artura Wiśniewskiego. Temat inwestowania zawsze go nudził, nie był też zadowolony ze swoich poczynań na rynku. Po przerobieniu Atlasu inwestowanie nadal go nie pasjonuje, ale uporządkował swoje finanse i stworzył portfel, z którym czuje się dobrze.Spis treści00:00 – Wprowadzenie01:35 – Powitanie02:43 – Kim jest Maciej i czym się zajmuje?03:40 – Jakie były okoliczności jego wypalenia zawodowego?04:51 – Jak w praktyce wygląda prowadzenie biznesu “powoli i bez spiny”?09:16 – Czy wyobraża sobie życie bez pracy?10:59 – Czy tworzenie szkoleń z zakresu IT jest ciekawsze niż bycie programistą?13:24 – Które projekty odmieniły jego sytuację finansową?16:03 – Jak został wydawcą Atlasu Pasywnego Inwestora?17:42 – Czy sam też “przerobił” Atlas?22:30 – Czy Atlas zmienił jego podejście do inwestowania?24:08 – Czy podejmuje działania zmierzające do ograniczania wydatków?28:32 – Jak wygląda świadomość inwestycyjna w branży IT?32:36 – Jaką część pieniędzy oszczędza?33:46 – Czy posiada poduszkę bezpieczeństwa?37:02 – Jakie były jego doświadczenia inwestycyjne przed ETF-ami?38:31 – Jakie stawia sobie cele inwestycyjne?39:28 – W co inwestuje?41:36 – Ile czasu poświęca na inwestowanie?44:20 – Jaki jest jego “próg bólu”?46:06 – Czy rozważał ETF-y multi-asset zamiast robo-doradcy?50:27 – Co jest dla niego najtrudniejsze w inwestowaniu?52:21 – Czy rozważał otwarcie IKZE?53:25 – Jakich rad udzieliłby początkującym inwestorom?54:26 – Pożegnaniepowered by atlasETF

Gościem odcinka jest Kuba Piotrowicz, specjalista podatkowy w jednej ze spółek windykacyjnych. Aktualnie poświęca pracy tylko połowę dnia, w drugiej realizuje się jako tata w ramach urlopu rodzicielskiego. A po godzinach spełnia się jako inwestor indywidualny. Mimo wykształcenia ekonomicznego, nie ustrzegł się błędów na swojej inwestycyjnej ścieżce. Na własnej skórze odczuł, jak duże znaczenie mają koszty. Ale trudne początki nie zniechęciły go. Otrzepał się z kurzu, kontynuował poszukiwania i z czasem sięgnął po ETF-y. Jak w nie inwestuje, dowiecie się w dzisiejszym odcinku.Spis treści00:00 - Wprowadzenie01:21 - Powitanie04:32 - Kim jest Kuba i czym się zajmuje?05:15 - Na czym polega kontroling podatkowy?07:02 - Jak realizuje się jako tata w ramach urlopu rodzicielskiego?13:30 - Czy doświadczenia w kontrolingu pomagają w inwestowaniu?15:35 - Kiedy zaczął inwestować na własny rachunek?26:03 - Dlaczego sięgnął po fundusze opakowane w polisę ubezpieczeniową?30:43 - Jak to się stało, że się nie zniechęcił do inwestowania?42:10 - Jak inwestuje obecnie?54:15 - Czy prowadzi budżet domowy?58:52 - Jakie są proporcje aktywów w jego portfelu?01:06:40 - Co jest dla niego najtrudniejsze w inwestowaniu?01:15:06 - Jakich rad udzieliłby osobom początkującym?01:19:17 - Pożegnaniepowered by atlasETF

Gościem odcinka jest Radek Chodkowski, znany w blogosferze finansowej jako “Humanista na giełdzie”. Radek inwestuje od kilkunastu lat, a swoim podejściem regularnie dzieli się publicznie. Do tej pory inwestował w dużej mierze w akcje z GPW, wykorzystując analizę techniczną oraz fundamentalną. W jego portfelu od niedawna są także ETF-y. Dowiecie się, dlaczego po nie sięgnął i jaką rolę pełnią w jego portfelu. Radek opowie też, czy lepiej inwestować w ETF-y czy nieruchomości, które są jego drugą “biznesową nogą”.Spis treści00:00 - Wprowadzenie01:24 - Powitanie01:57 - Kim jest Radek i czym się zajmuje?03:45 - Czym jest "workation"05:46 - Jaka jest geneza nazwy "Humanista na giełdzie"?08:01 - Czy inwestowanie to bardziej sztuka czy matematyka?10:20 - Jak wyglądały jego początki w inwestowaniu?15:06 - Jakie popełniał błędy?18:36 - Jakie były punkty zwrotne w ewolucji jego podejścia?23:07 - Jak dowiedział się o ETF-ach?27:25 - Na jakim jest etapie życia?31:17 - Jaką część pieniędzy oszczędza?35:03 - Czy posiada poduszkę finansową?38:47 - W co i jak inwestuje?45:16 - W jakie ETF-y inwestuje?48:48 - Czy dobra historia spółek technologicznych się powtórzy?51:38 - Czy ma w planie kolejne zakupy ETF-ów?53:59 - ETF-y czy nieruchomości - w co lepiej inwestować?01:08:01 - Jakich rad udzieliłby początkującym inwestorom?powered by atlasETF

Gościem odcinka jest Robert Sochacki, prezes Beta Securities - pierwszej polskiej firmy tworzącej ETF-y, będącej jednym z liderów pasywnej rewolucji w naszym kraju. Pytamy Roberta, czy ich ETF-y są konkurencją dla tych z rynków zagranicznych, w jakich strategiach najlepiej się sprawdzają oraz jak ocenić ich koszty zarządzania. Robert opowiada też, jak sam inwestuje, nie ukrywając popełnionych błędów. Mówi o swoim podejściu do ryzyka, udziale walut w portfelu oraz pokazuje jakie konkretnie ma w nim ETF-y. Co ciekawe, sięga on nie tylko po ETF-y, lecz również po inne produkty.Spis treści00:00 - Wprowadzenie01:25 - Kim jest Robert Sochacki i czym się zajmuje?03:00 - Jakie ETF-y są w "stajni" Beta Securities?04:58 - Dlaczego tworzenie ETF-ów w Polsce jest trudne?09:25 - Jak powstawały kolejne ETF-y?13:51 - ETF-y z GPW czy rynków zagranicznych - w co lepiej inwestować?21:22 - Do jakich strategii można zastosować polskie ETF-y? 28:58 - Jak ocenić, czy Beta ETF-y są tanie czy drogie?36:31 - Co skłoniło Roberta, aby stworzyć firmę zarządzającą ETF-ami?42:23 - Jaką ma skłonność do ryzyka?43:54 - Od jak dawna inwestuje na własny rachunek?45:30 - Jakie błędy popełniał?50:37 - Jaką część pieniędzy oszczędza?52:44 - W co inwestuje?55:21 - Czy poza ETF-ami inwestuje też w inne aktywa?56:36 - Dlaczego preferuje ETF-y na polskie akcje a nie zagraniczne?01:01:37 - Ile walut warto mieć w portfelu i w jakiej formie?01:07:08 - Dlaczego inwestuje w mWIG40 a nie sWIG80?01:09:33 - Co jest dla niego najtrudniejsze w inwestowaniu?01:14:36 - Jakich rad udzieliłby początkującym inwestorom?powered by atlasETF

Gościem odcinka jest Patrycjusz Wyżga, doświadczony dziennikarz znany m.in. z programu "Didaskalia", który dzięki wywiadom z ekspertami z różnych dziedzin pomaga setkom tysięcy odbiorców zrozumieć otaczający nas świat.Dziś to Patrycjusz wcieli się w rolę eksperta i opowie o swoim podejściu do inwestowania. Pytamy go między innymi, czy bycie dziennikarzem ekonomicznym pomaga w byciu lepszym inwestorem, czy media biznesowe są dobrym źródłem wiedzy o inwestowaniu oraz czy okładki czasopism biznesowych można traktować jako wskaźnik sentymentu rynkowego.Spis treści00:00 - Wprowadzenie01:19 - Powitanie02:52 - Dlaczego Patrycjusz został dziennikarzem?05:56 - Jak przygotowuje się do swoich programów?09:16 - Czy media ekonomiczne są dobrym źródłem wiedzy w kontekście inwestowania?17:50 - Na jakim jest etapie życia?27:30 - Jak dużą część pieniędzy oszczędza?35:12 - W jakie instrumenty inwestuje?40:38 - Czy praca dziennikarza pomaga być lepszym inwestorem?44:07 - Jak ewoluowało jego podejście do inwestowania?50:13 - Czy okładki magazynów giełdowych mogą być wskaźnikiem sentymentu rynkowego?56:47 - Czy jego portfel jest zabezpieczony na wypadek negatywnych scenariuszy geopolitycznych?1:02:07 - Z jakich źródeł wiedzy korzysta i mógłby polecić?1:07:00 - Pożegnaniepowered by atlasETF

Gościem odcinka jest Aleksandra Jach, prawniczka która specjalizuje się w rynku nieruchomości. Do tej pory pracowała w korporacji, lecz właśnie przymierza się do opuszczenia bezpiecznej przystani i obiera kurs na przedsiębiorczość. Z doświadczenia wiem, że to ekscytująca, ale i stresująca sytuacja, więc pytam ją jak przygotowuje się do tej zmiany. Rozmawiamy też o inwestowaniu – miałem okazję obserwować, jak Aleksandra stawiała pierwsze kroki w przygodzie z ETF-ami. Opowiada, jakie błędy popełniała i jak jej podejście ewoluowało. Polecam rozmowę szczególnie tym, którzy są na początku swojej inwestycyjnej drogi.Spis treści00:00 – Wprowadzenie01:22 – Powitanie05:38 – Dlaczego została prawnikiem?09:09 – Dlaczego specjalizuje się w nieruchomościach?10:11 – Jak potoczyła się jej kariera?11:54 – Co ją skłoniło do decyzji o rezygnacji z etatu?12:50 – Jak przygotowuje się do własnej działalności od strony finansowej?16:05 – Na jakim jest etapie życia?17:40 – Czy jest osobą oszczędną?20:23 – Czy ciężko jej było zrezygnować z etatu ze względu na zarobki?23:43 – Czy posiada poduszkę finansową?26:24 – Jak wyglądały jej dotychczasowe doświadczenia w inwestowaniu?30:35 – Jakie zdarzały jej się błędy w inwestowaniu?36:36 – Jak dowiedziała się o ETF-ach?40:06 – Przez jakie typy rachunków inwestuje?43:44 – Jakie stawia sobie cele inwestycyjne?46:38 – Czy nie lepiej inwestować w nieruchomości zamiast w ETF-y?50:17 – Co sądzi o inwestowaniu w nieruchomości zagranicą?55:33 – Z jakich źródeł wiedzy korzysta?58:44 – Jakich rad udzieliłaby początkującym inwestorom?01:01:02 – Pożegnaniepowered by atlasETF

Gościem odcinka jest Tomasz Jaroszek, autor znanego bloga i kanału na YouTube Doradca TV, twórca podcastu "Nic Za Darmo" i wydawca książek o inwestowaniu, w tym "Małej Książki Zdroworozsądkowego Inwestowania" autorstwa Johna Bogle-a, który był ojcem pasywnej rewolucji. W rozmowie odwołujemy się do historii Tomka i wydanych przez niego książek, szukając odpowiedzi czy lepiej podążać w kierunku podejścia Warrena Buffetta, opartego o selekcję spółek, zwłaszcza dywidendowych, z wykorzystaniem analizy fundamentalnej czy raczej, inspirując się Johnem Boglem, w kierunku inwestowania indeksowego, z wykorzystaniem ETF-ów. Tomek opowiada też ile jest Buffetta i Bogle-a w jego własnym portfelu.Spis treści00:00 – Wprowadzenie01:21 – Powitanie04:47 – Dlaczego Tomek został dziennikarzem?06:52 – Czy bycie dziennikarzem pomaga być lepszym inwestorem?11:03 – Dlaczego zrezygnował z dziennikarstwa na rzecz blogowania?13:53 – Jak wyglądały początki jego blogowania?15:14 – Jak duże znaczenie miał wyjazd do Omaha?18:55 – Kiedy stawiał pierwsze kroki w inwestowaniu?22:35 – Czy wyjazd do Omaha zmienił jego podejście do inwestowania?27:33 – Jak wiele osób może skutecznie stosować analizę fundamentalną?32:46 – Jak zbić fortunę na dywidendach?36:50 – Jak dużo oszczędza?38:41 – W co inwestuje?41:38 – Jak usłyszał o ETF-ach?44:47 – Jaką funkcję pełnią ETF-y w jego portfelu?46:30 – Dlaczego wydali “Małą książkę zdroworozsądkowego inwestowania?”48:45 – Czy lepiej kupić ETF na S&P 500 czy akcje BRK?52:24 – W jakie ETF-y inwestuje?56:23 – Czy zagląda na atlasETF.pl?58:15 – Co jest dla niego trudne w inwestowaniu?01:01:37 – Jakie stawia sobie cele inwestycyjne?01:05:20 – Jak zacząć oszczędzać i inwestować?01:07:51 – Którą spośród wydanych przez siebie książek poleciłby w pierwszej kolejności?01:10:03 – Pożegnaniepowered by atlasETF

Tematem przewodnim rozmowy jest inwestowanie odpowiedzialne, czyli z dbałością o środowisko i społeczeństwo, w skrócie ESG. To jeden z najsilniejszych obecnie trendów na rynku inwestowania, również w świecie ETF. Jedni to podejście kochają, inni pozostają sceptyczni. Do grona zwolenników tego nurtu należy dr Anna Grygiel-Tomaszewska, która jest pracownikiem naukowym SGH, posiadająca też praktyczne doświadczenie zebrane na rynku kapitałowym. ESG to nie tylko jej pasja, ale też podejście, które stosuje inwestując na własny rachunek. Na początku Anna będzie mierzyć z częstymi obiekcjami względem ESG, a w dalszej części opowie o tym, jak sama inwestuje.Spis treści01:28 - Powitanie05:40 - Jaki jest cel inwestowania w zgodzie z ESG?11:05 - Czy można obiektywnie ocenić, co jest dobre a co złe?16:50 - Jak zróżnicowane są kryteria ESG?23:11 - Jak bardzo różnią się od siebie ETF-y o podobnej strategii, stosujące kryteria ESG?28:08 - Czy inwestowanie w duchu ESG może być skuteczne?36:19 - Czy Anna inwestuje na własny rachunek?37:54 - Od jak dawna inwestuje?41:04 - Jak trafiła na ETF-y?46:37 - Jak duży udział ETF-y mają w jej portfelu?50:33 - Jakie ETF-y ma w portfelu?54:12 - Czy inwestuje aktywnie czy pasywnie?54:46 - Jaki ma profil ryzyka?59:06 - Jakie błędy popełniała?01:07:04 - Czy zagląda na atlasETF?01:09:07 - Czy zainteresowanie inwestowaniem w duchu ESG zależy od płci?01:15:47 - Jakie poleciłaby źródła o inwestowaniu w duchu ESG?01:18:15 - Czy Anna ma poczucie misji popularyzowania ESG?01:20:30 - Czy osoba inwestująca z pominięciem ESG jest "nieodpowiedzialna"?01:22:41 - Jakich rad inwestycyjnych udzieliłaby osobom początkującym?powered by atlasETF

Tym razem dla odmiany przygotowaliśmy sesję Q&A. W ostatnich tygodniach zbieraliśmy Wasze pytania dotyczące inwestowania w ETF-y. Odpowiadamy na nie podczas tego spotkania będącego zapisem sesji na żywo.Spis treści00:00 – Powitanie01:12 – Wprowadzenie04:00 – Ile wynosi realna stopa zwrotu w PLN globalnego portfela pasywnego 60/40 z uwzględnieniem inflacji w Polsce?06:54 – Czy warto stosować średnie kroczące?09:25 – Jak optymalnie wejść w Managed Futures?16:14 – Czy w fazie akumulacji lepiej mieć 100% akcji czy np. 60/40?19:41 – Czy warto zainwestować w ETF na przecenione chińskie?22:20 – Jak kupić ETF w DM BOŚ?24:09 – Czy ma sens do All-World dodawać np. SP500, NDQ100 lub ETF faktorowy?26:49 – Jak wymieniać waluty, aby kupić ETF?32:24 – Czy na etapie budowy kapitału, korzystając z IKE/IKZE/OIPE, błędem jest wybór ETF dystrybucyjnego?36:16 – Jak i gdzie bezpiecznie inwestować USD i EUR na krótki okres (do 3 lat)?38:09 – Jakie aktywo dołożyć do portfela 55% EDO, 30% ACWI, 15 % złoto, żeby utrzymać stosunkowo niski max draw down a zmniejszyć ilość obligacji PL?41:32 – Jak kupić spot ETF na Bitcoin?45:17 – Czy do ACWI warto dodać ETF na mWIG40 i sWIG80?49:44 – Jak przenieść rachunek z Lynx do IBKR?51:35 – Jak przygotować się mentalnie do wysokich spadków?57:18 – Czy lepiej kupić osobno ETF na akcje globalne i osobno na obligacje czy jeden ETF np. 80/20 lub 60/40?1:00:35 – Ile trzeba mieć pieniędzy żeby mieć comiesięczną dywidendę 10k PLN, a wartość realna kapitału nie spadała (aby go nie przejadać)?1:04-08 – Czy warto rozważyć zakup dwóch różnych ETF na akcje, takich jak iShares MSCI ACWI i Vanguard FTSE All-World w proporcji 50/50?1:07:14 – Chcę kupić obligacje na Bossa indeksowane inflacją. Czy zostają mi jedynie fundusze w postaci Beta TBSP i obligacje 6M? A może lepiej jakieś zagraniczne?1:11:15 – Jak działa ETF akumulujący w porównaniu z dystrybuującym?1:17:22 – Jak sprawdza się strategia GEM przy screeningu obejmującym krótsze horyzonty niż 12 miesięcy1:19:27 – Jak, mają zarobki w EUR, uniknąć podwójnego przewalutowania inwestując przez IKE?1:20:44 – Jak rozliczać straty z lat ubiegłych?1:21:55 – Jak zarabia animator rynku?1:23:15 – Czy, mając większy kapitał, warto podzielić go na transze czy zainwestować jednorazowo?1:24:48 – Jaki polecacie ETF na obligacje do pasywnego portfela?1:26:40 – Czy inwestując w ETF-y występuje procent składany?1:28:36 – Jak inwestować 800+ dla córki, zakładając że pieniądze trafią do niej za 17,5 roku1:31:09 – Co warto dodać do portfela EDO + VWRA, aby podkręcić wynik?1:32:24 – Jakie instrumenty u brokera mogą być substytutem gotówki1:33:49 – Czy czekać na IKE w XTB czy otworzyć w DM BOŚ?1:36:05 – Czy managed futures warto łączyć ze złotem?1:36:50 – Czy warto korzystać z ETF-ów mniej popularych dostawców jak Amundi, SPDR, Invesco1:38:52 – Jak obstawiacie zachowanie S&P 500, Nasdaq-100, DAX w tym roku?1:41:03 – Czy rachunek w USD u polskiego brokera może przysporzyć problemów przy rozliczeniu podatkowym?... i więcej...powered by atlasETF

Gościem odcinka jest Paweł Kiełkowski, reprezentujący w Polsce dostawcę ETF-ów VanEck. Jest to okazja, aby przyjrzeć się inwestowaniu w ETF-y tematyczne, z których ten dostawca jest znany oraz które Paweł sam również stosuje. Ale nasz gość nie dostanie "taryfy ulgowej". Na początku Paweł będzie mierzyć się z pytaniami, które często zadają inwestorzy sceptyczni wobec tych instrumentów. Z rozmowy dowiecie się jak dokładnie poukładane są jego inwestycyjne puzzle.Spis treści01:13 - Powitanie01:24 - Kim jest Paweł Kiełkowski?02:12 - Jak trafił do VanEck?04:16 - W czym specjalizuje się VanEck?05:47 - Dlaczego warto inwestować w ETF-y tematyczne?07:07 - Czym ETF-y tematyczne różnią się od sektorowych?08:16 - Który temat najlepiej wybrać?09:45 - Czy tematy inwestycyjne nie są modą, która zaraz minie?10:54 - Czy inwestowanie tematyczne jest bardziej ryzykowne?12:25 - Czy ETF-y tematyczne dobrze nadają się do timingu?13:43 - Czy ryzyko zamknięcia ETF-ów tematycznych jest większe?14:47 - Dlaczego ETF-y tematyczne mają przeciętnie wyższe koszty?15:34 - Co można zyskać zapisując się na newsletter VanEck?18:45 - Czy Paweł inwestuje na własny rachunek?19:17 - Jak wyglądały jego początki w inwestowaniu?20:13 - Czy inwestuje w ETF-y?20:48 - Czy praca u dostawcy ETF pomaga być lepszym inwestorem?22:00 - Na jakim jest etapie życia?22:40 - Czy prowadzi budżet domowy23:20 - Czy posiada poduszkę finansową?24:29 - Jaką część przychodów oszczędza?24:58 - Jak stawia sobie cele inwestycyjne?28:13 - W co inwestuje?28:59 - Jak wygląda jego portfel giełdowy?30:13 - Jak doszedł do koncepcji Core-Satellite?32:42 - Z czego zbudowana jest pasywna część jego portfela?34:22 - Jak wygląda część tematyczna?37:48 - Czy stosuje timing rynkowy?38:57 - Czym się kieruje przy wyborze ETF-u?43:54 - Przez jakie rachunki inwestuje?44:59 - Jaki ma profil ryzyka?48:17 - Co jest dla niego najtrudniejsze w inwestowaniu?49:18 - Czy zagląda na atlasETF.pl?50:23 - Ile czasu poświęca na inwestowanie?52:28 - Z jakich źródeł wiedzy korzysta?54:40 - Jakich rad udzieliłby początkującym inwestorom?powered by atlasETF