#538 Ab wann wird dein ETF zum "Selbstläufer" (ohne weiter einzahlen zu müssen)?

Die Energiepreise steigen. Egal ob Strom, Heizung oder das Tanken an der Tankstelle. Diese Entwicklungen wirken sich auch auf die Inflation aus. In dieser Podcastfolge haben wir 12 Tipps für dich, wie du deine Energiekosten effektiv senken kannst. Viel Spaß beim Zuhören! ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ ℹ️ Weitere Infos zur Folge: Diese Folge als Video: https://youtu.be/ZetiCWw2nZU?si=1BoVr7fVJVQTh4ge Unser Blogartikel: https://www.finanzfluss.de/blog/energiekosten-senken/ KFW Bank Förderprogramm für Wärmedämmung: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Bestandsimmobilie/Energieeffizient-Sanieren/Fassadend%C3%A4mmung/ Stromanbieter wechseln: https://www.wechselpilot.com/finanzfluss/ * 🕒 Timestamps (00:00) Intro (00:31) Gründe dafür den Energieverbrauch zu senken (00:57) Inflation und Entwicklung der Energiepreise (02:18) Wie viel und welche Energie verbraucht ein deutscher Haushalt? (03:25) Tipp 1: Temperatur senken (03:58) Tipp 2: Unterschiedliche Temperaturzonen einrichten (04:38) Tipp 3: Türen und Rollläden schließen (05:26) Tipp 4: Unterschiedliche Temperatur zu unterschiedlichen Uhrzeiten (06:16) Tipp 5: Stoßlüften statt Dauerlüften (06:50) Tipp 6: Wartung und Entlüftung der Heizung (07:43) Tipp 7: Heizkörperthermostate richtig nutzen (08:51) Heizen Bonustipp: Förderprogramme für Energiesanierungen (09:52) Tipp 8: Energieeffiziente Geräte kaufen (10:50) Tipp 9: LED Lampen kaufen (11:00) Tipp 10: Standby-Geräte ausschalten (11:24) Tipp 11: Regelmäßig Energietarife vergleichen (11:44) Tipp 12: Photovoltaik Panel installieren (12:48) Abschließende Worte (13:12) Outro *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

➡️ [Werbung] Vom jährlichen Anbietervergleich bis hin zum Wechsel - Wechselpilot nimmt dir die Arbeit ab! Jetzt sparen: https://link.finanzfluss.de/pc/wechselpilot-08-24 * Viele fragen sich, wie viel sie von ihrem Gehalt fürs Wohnen ausgeben können. Eine verbreitete Regel ist die Drittel-Faustregel: Maximal ein Drittel vom Netto sollte die Wohnung kosten. Aber ist das noch zeitgemäß? Und wie viel geben Menschen in anderen Ländern aus? Das diskutieren Sophie und Markus in diesem Podcast. ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ 🕒 Timestamps (00:00) Intro (01:14) Einleitung (03:16) Wie viel geben die Deutschen fürs Wohnen aus? (05:00) Standortvergleich (07:24) Ist die Drittel-Faustregel realistisch? (10:00) Deutschland im Vergleich zum Ausland (11:50) Kosten für den Wohnungskauf (15:07) Was ist günstiger: Kaufen oder mieten? (17:23) Preisfaktoren (20:11) Abschluss (21:30) Outro *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

➡️ [Werbung] Vom jährlichen Anbietervergleich bis hin zum Wechsel - Wechselpilot nimmt dir die Arbeit ab! Jetzt sparen: https://link.finanzfluss.de/pc/wechselpilot-08-24 * Hast du Lust, für ein Jahr oder ein paar Monate eine Auszeit vom Job zu nehmen und einfach mal nicht zu arbeiten? Dann könnte ein Sabbatical genau das Richtige für dich sein! In dieser Podcastfolge erfährst du, wie ein Sabbatical funktioniert, welche Modelle es gibt und wie du es richtig planst. ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ ℹ️ Weitere Infos zur Folge: Diese Folge als Video: https://youtu.be/05qxnUAxVdQ?si=peqAdlFEyXPX-U9- Monas Artikel zum Thema: https://www.finanzfluss.de/blog/sabbatical/ Unser Newsletter: https://www.finanzfluss.de/memo-sign-up/ Zahlen zur Einkommensteuer (ab S.38): https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/Downloads/Broschueren_Bestellservice/datensammlung-zur-steuerpolitik-2022.pdf?__blob=publicationFile&v=2 🕒 Timestamps (00:00) Intro (00:38) Was ist ein Sabbatjahr? (01:41) Wie wird das Sabbatjahr finanziell vorbereitet? (02:24) Rechenbeispiel (03:32) Wie wirkt sich das Sabbatical auf meine Steuerlast aus? (04:08) Das Teilzeitmodell fürs Sabbatjahr (05:05) Hab ich grundsätzlich das Recht auf ein Sabbatical? (05:47) Worauf sollte man bei der Berechnung des Sabbatical Bedarfs achten (06:36) Kündigung und Krankheit während des Sabbaticals? (08:53) Kritische Stimmen und negative Aspekte des Sabbaticals (09:33) Outro & Blooper *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

➡️ [Werbung] Vom jährlichen Anbietervergleich bis hin zum Wechsel - Wechselpilot nimmt dir die Arbeit ab! Jetzt sparen: https://link.finanzfluss.de/pc/wechselpilot-08-24 * Endowment Funds managen das Vermögen von amerikanischen Elite-Universitäten. Dabei verfolgen sie eine besondere Strategie: Sie investieren nicht nur in Aktien, sondern vor allem in Private Equity und Hedgefonds. Markus und Max sprechen darüber, ob sich diese alternative Asset-Allokation auch für Privatanleger eignet, und was private Investoren von diesem besonderen Modell lernen können. ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ 🕒 Timestamps (00:00) Intro (01:07) Was sind Endowment Funds? (04:06) Strategie der Endowment Funds (05:37) Der Endowment Fonds der Yale-Universität (07:40) Welches Risiko wird eingegangen? (09:43) Rendite des Yale Endowment Fonds (11:38) Eignet sich das Yale-Modell für den Privatgebrauch? (18:12) Welche Lehren können wir für uns mitnehmen? (19:59) Buchtipp (21:06) Abschluss (22:00) Outro *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

➡️ [Werbung] Vom jährlichen Anbietervergleich bis hin zum Wechsel - Wechselpilot nimmt dir die Arbeit ab! Jetzt sparen: https://link.finanzfluss.de/pc/wechselpilot-08-24 * Stell dir vor, dein Vermögen wächst einfach ganz von allein, und du musst kein Geld mehr zur Seite legen. In dieser Podcastfolge erfährst du, ab wann das tatsächlich möglich ist und was du tun musst, um diesen Punkt zu erreichen. ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ ℹ️ Weitere Infos zur Folge: Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=iMim4FKCUBE Sparrechner: https://www.finanzfluss.de/rechner/sparrechner/ 🕒 Timestamps (00:00) Intro (00:20) Was bedeutet "arbeitet von allein"? (01:38) Warum mit Sparen aufhören? (02:32) Meilenstein 1: ETF fängt an zu arbeiten (03:29) Meilenstein 2: Rendite ist größer als Sparrate (05:07) Meilenstein 3: Hälfte vom Ziel erreicht (05:57) Anwendung der 72er-Regel (08:24) Meilenstein 4: Sparrate fällt kaum mehr ins Gewicht (09:18) Soll ich früher aufhören zu sparen? (11:45) Outro *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

➡️ [Werbung] Vom jährlichen Anbietervergleich bis hin zum Wechsel - Wechselpilot nimmt dir die Arbeit ab! Jetzt sparen: https://link.finanzfluss.de/pc/wechselpilot-08-24 * Spekulationsblasen und Finanzkrisen sind nichts Neues. Seit hunderten von Jahren gibt es immer wieder Markteinbrüche. In der heutigen Folge reisen wir durch die Vergangenheit und schauen uns die größten Finanzkrisen an: Wie die Krisen entstanden sind, wie sie verlaufen sind und was sie für Folgen hatten. Am Ende sprechen wir darüber, was eine Krise eigentlich für das eigene Portfolio bedeutet und wie Privatanleger am besten damit umgehen können. ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ ℹ️ Weitere Infos zur Folge: #523 Trotz Krise: Werden ETFs ewig steigen? https://open.spotify.com/episode/2OCNQKcAsijAhOdBBRNhcU 🕒 Timestamps (00:00) Intro (01:24) Definition (04:04) 1. Krise: Die Tulpenmanie (09:54) 2. Krise: Der Börsenkrach von 1929 (13:54) 3. Krise: Japan 1990 (17:08) 4. Krise: Dotcom-Blase (20:47) 5. Krise: Weltfinanzkrise 2007--2008 (24:38) 6. Krise: Flash Crash von 2010 (26:33) 7. Corona-Crash (27:51) Absicherung (31:08) Abschluss (33:53) Outro *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

➡️ [Werbung] Vom jährlichen Anbietervergleich bis hin zum Wechsel - Wechselpilot nimmt dir die Arbeit ab! Jetzt sparen: https://link.finanzfluss.de/pc/wechselpilot-08-24 * Stell dir vor, es gäbe einen breit gestreuten ETF, der 20 % Rendite pro Jahr verspricht - deutlich mehr als die üblichen 7 %. In dieser Podcastfolge erfährst du, um welchen ETF es sich handelt und warum du bei solchen Versprechungen besonders vorsichtig sein solltest. Viel Spaß beim Zuhören! ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ ℹ️ Weitere Infos zur Folge: Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=gjECYPOZP9g Quellen: https://docs.google.com/document/d/1j2LqAAJHfPj-s3uidmLTy7GCok52i9vkmDSFCeiZGMs/edit#heading=h.7a542no0cs27 ETF Suche: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/ Was sind Derivate? https://www.youtube.com/watch?v=m3LcrLj42Z4 Krisen als Rendite-Boost? https://www.youtube.com/watch?v=bvgUVFbf2mw 🕒 Timestamps (00:00) Intro (00:28) Rendite-Boost für ETFs (01:53) Möglichkeit 1: Auf Kredit investieren (03:22) Nachteile und Risiken vom Investieren auf Kredit (04:29) Möglichkeit 2: Hebelprodukte kaufen (05:53) So liefen Hebel-ETFs bisher (07:09) Problem 1: Volatility Drag (08:51) Problem 2: Drawdown (10:08) Mehr Rendite mit Sparplan? (11:26) Fazit (13:00) Outro *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

In Teil 2 des Interviews mit Prof. Tobias Just gehen wir in die Praxis. Von der Frage, ob sich Kaufen oder Mieten eher lohnt über unseriöse Angebote bis hin zur richtigen Eigenkapitalquote behandeln wir die wichtigsten Themen, die du beim Immobilienkauf beachten solltest. ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ 🕒 Timestamps (00:00) Intro (01:25) Mieten oder kaufen? (03:20) Regulierung von Mietsteigerungen (05:52) Nach welchen Kriterien entscheiden? (08:54) Kaufen trotz wahrscheinlichem Umzug? (10:09) Renditeerwartung von Immobilien (12:45) Wann sollte man kaufen? (14:52) Preisfindung (18:46) Vermietete Immobilien (20:27) Teure Immobiliencoachings (23:56) Beratung und Gutachten (25:23) Kleine Wohnung teuer vermieten? (27:20) Wie viel Eigenkapital einbringen? (29:40) Zinsbildung und Tilgung (30:56) Wann sollte die Immobilie abgezahlt sein? (32:24) Alternative Investments zu Wohnimmobilien (33:43) Alternative Investments zu Wohnimmobilien

➡️ [Werbung] NordVPN: Jetzt 4 Bonus-Monate sichern und risikofrei testen mit der 30 Tage Geld-Zurück-Garantie: https://link.finanzfluss.de/pc/nordvpn-09-24 * ETFs haben nicht nur Befürworter. Der „Kostolany aus Köln" hat sie sogar als Mogelpackung bezeichnet. In dieser Podcastfolge gehen wir der Frage nach, welche Argumente er gegen ETFs anführt und was hinter dieser Kritik steckt. ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ ℹ️ Weitere Infos zur Folge: Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=rzZCrE86wcY Quellen: https://docs.google.com/document/d/1y_BJLB1bAltGYnCBMKy_Vf3lC4HKPWhbn0e8wRgunhU/edit#heading=h.tqy6miskj631 ETF Suche: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/ Zum Artikel: https://www.yumpu.com/de/document/read/68770413/stadtmagazin-koln-ausgabe-august-september-2024/34 Blogartikel zu Freedom24: https://www.finanzfluss.de/blog/freedom-24-zinsen/ Wie Deutsche mit Immobilienfonds ihr Geld verlieren: https://www.youtube.com/watch?v=FrGNmcDE7Po 🕒 Timestamps (00:00) Intro (00:20) Zuschauerfrage (00:49) Der Artikel (01:03) Argument 1: Swap-ETFs investieren nur in Derivate (05:22) Argument 2: Risiko der Wertpapierleihe (10:05) Argument 3: IWF warnt vor Liquiditätsengpässen (15:33) Outro *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

Prof. Tobias Just ist Inhaber des Lehrstuhls für Immobilienwirtschaft der IREBS der Universität Regensburg. In diesem Interview sprechen wir über die aktuelle Lage am Immobilienmarkt und natürlich über die Frage, ob Immobilienpreise wieder steigen werden. Außerdem sprechen wir über verschiedene Risiken und über die Frage, ob es sich heute noch lohnt, in einen Altbau zu investieren. ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ 🕒 Timestamps (00:00) Intro (01:40) Vorstellung Prof. Tobias Just (03:14) Der Immobilienmarkt in den letzten Jahren (07:05) Steigen die Mieten weiter? (08:24) Immer noch hohe Preise bei ImmoScout24 (10:37) Sinken die Immobilienpreise jetzt? (11:41) Indikatoren für den Kauf (15:52) Ist es heute schwieriger, eine Immobilie zu kaufen? (19:06) Droht durch Überalterung der Asset Meltdown? (21:42) Löst Zuwanderung das Problem? (24:21) Stadt vs. Land (34:14) Neubau vs. Altbau (42:41) Offene Immobilienfonds (54:30) Alternative Möglichkeiten zu investieren (58:18) Probleme von REITs, Immobilien-Aktien und ETFs (01:02:44) Outro *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!