7. Sursa corecta de informatii

In economie, Riscul se intalneste la tot pasul, insa este necesar sa cunoastem cum se poate identifica riscul, cum sa il administram si ce este de facut cand apare. Despre acest lucru ne vorbeste Alina Nacu. Alina are o experienta de 12 ani pe piata financiara locala si de noua ani in administratia fondurilor de pensii private. Din 2015 Alina este Directorul de Investitii al Aliantz Tiriac Pensii Private fiind responsabil de strategia de investitii  care vizeaza cele trei fonduri de pensii ale companiei. Din 2016 aceasta a obtinut cerificarea CFA.

Ai decis că vrei să economisești și/sau să investești, dar trebuie să alegi instrumentele. Cum știm care sunt cele mai potrivite? Aflăm în acest episod de la Adrian Tănase, CFA și directorul general al Bursei de Valori București. Înainte de a se alătura BVB, acesta a făcut parte din echipa ING Group din România timp de 12 ani, dintre care in ultimii 7 a ocupat functia de CEO pentru ING Asset Management. După ING, acesta a ocupat funcția de Chief Investment Officer în cadrul NN Fond de Pensii. Cu titlu de CFA, întreaga experiență a lui Adrian Tănase este în industria financiară.

Poate suna a cliseu, insa cu adevarat cea mai importanta investitie este cea in propria persoana. Insa prioritatile noastre arata diferit la 20, 30, 40 de ani. Dragos Cabat ne vorbeste despre reevaluarea periodica a nevoilor si prioritatilor, despre cum trebuie sa ne gandim la viitor si investitii in functie de varsta. Dragos Cabat are o experienta de 25 de ani in domeniul financiar, atat in activitatea de investitii cat si in banci comerciale, iar in ultimii 10 ani ca antreprenor de succes. Principalele lui competente sunt in administrarea riscurilor si evaluarea modelelor de afaceri.

Esential este sa stii unde sa cauti. Am discutat cu Dorin Badea despre informarea continua din surse profesionale: pe cine intrebam atunci cand vrem sa primim un raspuns corect legat de investitiile noastre? Dorin Badea, vice-presedintele CFA Society Romania, este unul dintre cei mai recunoscuti profesionisti in domeniul bancar, audit si risk management. Pe parcursul experientei sale profesionale, care numara peste 18 ani, acesta a ocupat functii de conducere in banci cunoscute din Romania. Dorin a obtinut certificarea CFA in anul 2006, iar din 2010 este membrul charterului din Romania.

Cel mai mare risc este acela sa nu faci nimic: investeste, insa ramai prudent. Alexandra Smedoiu ne povesteste ce presupune prudenta atunci cand investesti sau economisesti. Alexandra Smedoiu este un profesionist cu peste 15 ani de experienta in domeniul consultantei fiscale, extrem de apreciata de catre expertii din piata. De-a lungul timpului, aceasta a coordonat proiecte locale si internationale, pentru clienti din industria serviciilor financiare. Alexandra a obtinut prestigioasa certificare CFA in 2011 si este, in prezent, vice-presedintele charterului din Romania.

Unul dintre secretele investiilor intelepte sta in diversificarea portofoliului. Spre cate surse de investitii ar trebui iti indrepti atenta? Cat procent din bugetul de investitii aloci? Cand te opresti? Ne explica presedintele Asociatiei CFA Romania, Adrian Codirlasu. Adrian Codirlasu este un profesionist cu peste 20 de ani de experienta in sistemul financiar. Adrian detine certificarea CFA din anul 2006 si titlul de Doctor in Economie cu specializarea in finante internationale. De asemenea, este Profesor asociat al Scolii Doctorale de Finante Banci – DOFIN, in cadrul carora preda materii precum piete financiare, instrumente derivate si managementul riscului. Din decembrie 2015 Adrian este presedintele CFA Romania.

Atunci cand planuiesti sa investesti, este indicat sa ai o discutie cu specialistul in investitii despre orizontul de timp realist. Exista investitii cu randament pe termen scurt, mediu si lung, iar in functie de obiective vei sti ce sa alegi. Despre toate ne povesteste Bogdan Tudosie. Bogdan are o experienta de peste 10 ani in vanzari si tranzactionare piete financiare, coordonand, acum, activitatea de vanzari in cadrul BRD Asset Management. Este membru CFA incepand din anul 2013.

Fii pregatit pentru perioade mai grele si gandeste-te la economisirea lunara a unei parti din venit, respectiv automatizarea economisirii. Despre toate acestea, precum si de setarea unei mentalitati corecte pe termen lung am vorbit cu Emilia Bunea. Dupa douazeci de ani de experienta executiva in domeniul financiar, in calitate de CFO si apoi CEO, Emilia este acum cercetator la VU University, Amsterdam. Ea a publicat in Harvard Business Review si a tinut de curand un discurs TED la London Business School pe tema pasiunii pentru un hobby si rolului acesteia in leadership. Emilia detine calificarea CFA si este membru al asociatiei CFA Romania.

Socoteala de acasa trebuie intotdeauna facuta: cum arata un plan de economisire si investire? Ne povesteste Mihai Purcarea de ce este recomandat sa gandesti pe termen lung, planificat si cu obiective clare. Mihai Purcarea, CFA, este un profesionist in investitii financiare care a fost implicat in administrarea unora din cele mai mari fonduri de investitii din Europa de Est. In prezent detine functia de director general la BRD Asset Management. Este de asemenea membru in consiliul director al CFA Society Romania precum si al Asociatiei Administratorilor de Fonduri din Romania.

Spune-mi pe ce cheltui banii ca sa iti spun cine esti. Am discutat despre evidenta cheltuielilor si bugetul lunar cu Andreea Nica. Aceasta ne-a explicat, in pasi simpli cum reusim sa avem o imagine clara asupra sumelor pe care le cheltuim, cat trebuie sa economisim si cat sa investim. Andreea Nica este expert în domeniul investitiilor financiare. Are o experienta de peste 10 ani in industria serviciilor financiare, activand in departamentul de trezorerie al unor banci comerciale, iar in prezent lucreaza pentru o companie din sectorul comertului cu cereale. Din ianuarie 2018 este membru al Consiliului Director al CFA Romania si project manager pe programe educationale ale CFA Romania.