Dettagli non trascurabili

Investire non è gratis, ma in Italia i costi sono improponibili, come testimonia l'indagine di Morningstar. Da qualche anno, le Autorità hanno imposto a tutti gli operatori finanziari, la distribuzione del rendiconto costi e oneri, dove sono rappresentati in modo trasparente tutte le commisioni pagate. Stranamente, pochi clienti chiedono di vedere il documento, che dovrebbe essere cruciale per le scelte future. Perchè? Resta un mistero e la situazione non migliora: popolo di risparmiatori, non sappiamo investire. Dettagli non trascurabili è la guida sugli aspetti più semplici degli investimenti, e proprio perchè semplici, più trascurati e fonte di dissidi e problemi.

Hai fatto testamento? E cosa aspetti? Il testamento non si fa in punto di morte, ma quando si è in vita. E' lo strumento che consente di prevenire lotte familiari o di generare conflitti fra parenti. In Italia però, solo l'8% delle successioni viene pianificata per tempo. Quindi, armatevi di buona volontà, contate fino a 5 e iniziate a scrivere il vostro testamento. E vedrete: non sarà l'ultimo.Dettagli non trascurabili è la guida sugli aspetti più semplici degli investimenti, e proprio perchè semplici, più trascurati e fonte di dissidi e problemi.

Cosa succede se il beneficiario di una polizza viene a mancare? E la polizza può ledere la legittima, in quanto non nell'asse ereditario? Facciamo chiarezza su temi delicati, spesso incompresi, ma determinanti nel momento dell'evento. E spesso, causa di danni irreparabili.Dettagli non trascurabili è la guida sugli aspetti più semplici degli investimenti, e proprio perchè semplici, più trascurati e fonte di dissidi e problemi.

Cointestiamo il conto? E' una delle prassi più diffuse fra coniugi, ma anche una fra le più delicate e, talvolta pericolose. Cosa succede se un coniuge viene a mancare? Per quanto tempo sarà inaccessibile il conto corrente al sopravvissuto? Per una corretta pianificazione patrimoniale, l'intestazione dei conti correnti è cruciale.Dettagli non trascurabili è la guida sugli aspetti più semplici degli investimenti, e proprio perchè semplici, più trascurati e fonte di dissidi e problemi.

Il fondo pensione, strumento poco utilizzato, è un incompreso, in quanto può essere un ottimo salvadanaio anche per ragazzi, che sottoscrivendolo molto presto, avranno significativi vantaggi fiscali.Per gli innovatori, diventa strumento di cultura, per i risparmiatori, è un ottimo serbatoio di accumulo, per gli investitori, è un mezzo di performance stellari, dato il vantaggio fiscale. Quindi, perchè non lo avete?Dettagli non trascurabili è la guida sugli aspetti più semplici degli investimenti, e proprio perchè semplici, più trascurati e fonte di dissidi e problemi.

Avete stipulato una polizza caso morte o mista, indicando come beneficiari "Eredi Legittimi"? Avete sottoscritto un fondo pensione e avete designato i beneficiari con la dicitura "Eredi legittimi"? Non è il modo più efficiente di proteggere i propri cari, perchè costringe i beneficiari alla produzione di dcumenti inutili, ma, soprattutto, non agevola la ricerca da parte della Compagnia di Assicurazione dei destinatari del capitale.Controllate le polizze e, qualora trovaste "eredi legittimi", provvedete a cambiarlo rapidamente.Dettagli non trascurabili è la guida sugli aspetti più semplici degli investimenti, e proprio perchè semplici, più trascurati e fonte di dissidi e problemi.