Finanzinsider Podcast by Finance Made Simple

Alle reden davon, wie geil das neue Altersvorsorgedepot ist. Ich zeige dir die Seite, die keiner erwähnt.Nach über 2.000 Beratungen und 14 Jahren im Geschäft sage ich dir, warum du jetzt gerade nichts überstürzen musst.Bevor du dich von der ganzen Werbung zu einer schnellen Entscheidung drängen lässt, lass deine eigene Vorsorgesituation einmal in Ruhe durchrechnen und vergleichen.https://fmsberatung.de/p-081126In dieser Folge erfährst du:Ich ordne das geplante Altersvorsorgedepot in die drei Schichten der deutschen Vorsorge ein und erkläre, warum geförderte Verträge bei vorzeitiger Kündigung förderschädlich werden. Wir sprechen über Kapitalgarantien als Renditekiller, die Kostenfrage beim Standard-Depot und warum der Weg über einen Neobroker nicht für jeden passt. Da viele Regeln und Produkte noch nicht feststehen, erkläre ich, warum ein Vergleich deiner eigenen Situation sinnvoll ist und du dir Zeit lassen kannst.Erwähnt in der Folge:Buch Finance Made Simple: Keine Angst vor dem eigenen GeldDer Finanzinsider Newsletter: der-finanzinsider.deErwähnte Anbieter: Scalable Capital, Trade RepublicErwähnte Themen: Riester-Rente, betriebliche Altersvorsorge, Rürup-Rente, ETF-Rentenversicherung, BDV, Solvency 2#Altersvorsorgedepot #Altersvorsorge #Riesterrente #privateVorsorge #ETFRentenversicherung #TradeRepublic #ScalableCapital #Rentenplanung

Eine Kundin Anfang 50 legt ihre Altersvorsorge still, um ein Coaching zu bezahlen, das ihr nichts gebracht hat.Genau solche Geschichten machen mich sauer, deshalb zeige ich dir hier, wie du gute von schlechten Coaching-Angeboten unterscheidest.Bevor du das nächste teure Coaching buchst, prüf deine Zahlen und hol dir hier dein kostenloses Erstgespräch, in dem wir ehrlich schauen, was wirklich zu dir passt.https://fmsberatung.de/p-041126In dieser Folge erfährst du:Woran du problematische Coaching-Angebote erkennst und mit welchen Tricks wie Erfolgsversprechen, Sonderpreisen und Entscheidungsdruck verkauft wird. Ich erkläre dir, warum du deine Altersvorsorge gerade in Krisen nicht anfassen solltest und wann ein Coaching finanziell überhaupt vertretbar ist. Am Ende zeige ich dir eine günstige Alternative für kleines Geld.Erwähnt in der Folge:Faustregel vor jedem Coaching: Faktor 5 bis 10 des Preises als Vermögen auf Tagesgeld, Notgroschen und Weiterbildungskonto bereithaltenKI-Alternative für etwa 20 Euro im Monat: ChatGPT oder Claude im höchsten bezahlten Modell, Problem eingeben und nach einer Schritt-für-Schritt-Anleitung fragenDrei große Coaching-Märkte: Finanzen, Gesundheit, Beziehung#Coaching #OnlineCoaching #Altersvorsorge #Finanztipps #Geldanlage #ETFsparen #unserioeseCoachings #HochpreisCoaching

Deine klassische Rentenversicherung garantiert dir 2 Prozent und du denkst, alles safe? Naja, mal ehrlich, das reicht oft nicht mal für die Inflation.Ich zeige dir heute, warum klassische Policen an Wert verloren haben und wann sich die ETF-Rente wirklich lohnt.Du hast noch eine alte klassische Rentenversicherung in der Schublade und weißt nicht, ob sie noch Sinn macht? Lass sie von uns prüfen und wir schauen gemeinsam, ob Sicherheit und Rendite für dich besser zusammenpassen.https://fmsberatung.de/p-011126In dieser Folge erfährst du:Ich erkläre dir den Unterschied zwischen klassischer und ETF-Rentenversicherung und warum sinkende Zinsen die alten Garantien kaputt gemacht haben. Außerdem vergleiche ich beide Varianten mit dem neuen Altersvorsorge-Depot der Bundesregierung, inklusive Fondsauswahl, Garantien und was eine Kündigung bedeutet. Am Ende weißt du, worauf du bei deinen bestehenden Verträgen achten solltest.Erwähnt in der Folge:In der Folge erwähnt: Finance Made Simple (Flo, Gründer), Debeka als Beispiel für die Senkung des Lebensversicherungszinses, das Altersvorsorge-Depot der Bundesregierung, Anbieter wie Trade Republic.#Rentenversicherung #ETFRentenversicherung #klassischeRentenversicherung #Altersvorsorge #AltersvorsorgeDepot #ETFsparen #Garantiezins #privateVorsorge

Business Class fliegen und dabei fast nur den Economy-Preis zahlen. Klingt zu schön? Mein Gast Dominik Reichert zeigt dir, wie das wirklich geht.Und das Beste daran: Du musst dafür kein Vielflieger sein und auch keinen Cent mehr ausgeben als sonst.Ein Hinweis von mir: Ich rede ja oft davon, dass du deinen Konsum im Griff haben sollst. Also fang bitte nicht an, wie wild Geld auszugeben, nur um Meilen zu sammeln. Nutze den Trick clever und für Ausgaben, die du sowieso hast.Wenn dir die Folge gefallen hat, abonniere den Finanzinsider Podcast und lass mir deine Fragen zum Thema Meilen da. Bei genug Rückmeldungen nehmen Dominik und ich eine zweite Folge auf.Du brauchst noch einen Ansprechpartner für deine Finanzen?https://fmsberatung.de/p-281026In dieser Folge erfährst du:Wie du Meilen im Alltag sammelst, über Partnerportale, Payback und Kreditkarten. Dominik vergleicht kostenlose Programme wie Miles & More mit teuren Karten wie der Amex Platinum und erklärt, warum Flexibilität bei Daten, Flughäfen und Verbindungen über günstige Prämienflüge entscheidet. Am Ende bekommst du einen klaren Schritt-für-Schritt-Plan für deinen ersten Flug mit Meilen.#Meilensammeln #BusinessClassGünstig #MilesAndMore #PaybackPunkte #AmexPlatinum #Prämienflüge #VielfliegerProgramm #GünstigFliegen

Du sparst zu wenig und weißt nicht, wohin dein Geld verschwindet? Dann liegt es wahrscheinlich nicht an einem Problem, sondern an deinen Gewohnheiten.Genau die bauen sich schleichend auf und du checkst es irgendwann gar nicht mehr.Schnapp dir heute Abend deinen Kontoauszug der letzten Monate und schau dir an, welche Gewohnheit dich am meisten kostet. Wenn du dabei Unterstützung brauchst oder deine Altersvorsorge sauber aufstellen willst, buch dir gern ein kostenloses Gespräch mit mir.https://fmsberatung.de/p-251026In dieser Folge erfährst du:Warum kleine wiederkehrende Ausgaben wie Döner, Streaming-Abos und der wöchentliche Einkauf dein Budget langsam auffressen. Ich zeige dir, wie du vom gewünschten Sparbetrag rückwärts planst, deinen Kontoauszug mit KI-Tools analysierst (nachdem du sensible Daten geschwärzt hast) und steigende Preise im Alltag erkennst. So machst du bewusstes Sparen selbst zur Gewohnheit.Erwähnt in der Folge:In dieser Folge erwähnt: ChatGPT und Claude zur Analyse von Kontoauszügen, Supermarkt-Apps von Lidl und Aldi, kommender Podcast zum Thema Meilen sammeln (Business Class zum Economy-Preis).#Gewohnheiten #Geldgewohnheiten #Sparen #Sparziel #Haushaltsbudget #Altersvorsorge #finanzielleFreiheit #Geldsparen

Ich habe mir überlegt, nach welchen Geldregeln ich eigentlich lebe. Und ehrlich, sie sind simpel.Drei Regeln, die dafür gesorgt haben, dass ich seit Jahren keine Geldprobleme mehr habe.Mal ehrlich, die meisten dieser Regeln kennst du schon irgendwo. Der Unterschied liegt darin, ob du sie wirklich lebst. Fang mit einer an, am besten der 72-Stunden-Regel, und schau dir nächsten Monat dein Konto an. Wenn du tiefer einsteigen willst, wie du deinen Überschuss sinnvoll investierst, hör gern in meine anderen Folgen rein.https://fmsberatung.de/p-221026In dieser Folge erfährst du:Warum du niemals mehr ausgeben solltest, als du im Monat verdienst, und wie du Ratenkredite und Klarna links liegen lässt. Ich zeige dir, wie du prüfst, ob du etwas wirklich für dich kaufst oder nur für Anerkennung und Social Media. Und zum Schluss gebe ich dir die 72-Stunden-Regel mit, die dich vor teuren Fehlkäufen bewahrt.Erwähnt in der Folge:Buch: Finance Made Simple, Keine Angst vorm eigenen Geld (überall erhältlich, wo es Bücher gibt)#Geldregeln #finanzielleFreiheit #Geldsparen #Finanztipps #Konsumfalle #Ratenkredit #bewussterKonsum #72StundenRegel

Meine Mutter hat ihr Leben lang gearbeitet und keinen einzigen Tag ihrer Rente erlebt. Das hat mir eine Sache klar gemacht.Reich sein hat fast nichts mit Geld zu tun. Es geht um Freiheit.Fang heute mit einem einzigen Dauerauftrag an, egal ob 50 oder 200 Euro, und mach aus deinem Geld echten Wohlstand.https://fmsberatung.de/p-181026In dieser Folge erfährst du:Warum Angst und Sicherheitsdenken deinen Blick auf Finanzen blockieren und was echter Wohlstand wirklich bedeutet. Ich zeige dir vier Grundsätze, die wohlhabende Menschen anders leben, von Freiheit statt Bequemlichkeit über Wert schaffen bis zu Systemen und Glaubenssätzen. Dazu ein konkretes Rechenbeispiel, wie aus 200 Euro im Monat über 200.000 Euro werden.#Altersvorsorge #Wohlstandaufbauen #finanzielleFreiheit #Geldanlegen #Vermögensaufbau #passivesEinkommen #sparenmitSystem #GlaubenssätzeGeld

Mein Nacken tut weh, weil ich meine Übungen zu spät gemacht habe. Genau so läuft es bei deiner Altersvorsorge.Erst wenn der Schmerz da ist, kümmern wir uns. Und bei der Rente ist das dann oft zu spät.Wenn du spürst, dass du dein Thema Altersvorsorge immer wieder wegschiebst, dann fang heute mit dem ersten kleinen Schritt an und hol dir Unterstützung, bevor es wehtut.https://fmsberatung.de/p-141026In dieser Folge erfährst du:Warum Vorsorge fast immer besser ist als spätere Reparatur und wie ich das am Beispiel von Nackenschmerzen erkläre. Ich zeige dir, warum viele das Rentenproblem nicht sehen, obwohl das Rentenniveau seit Jahren sinkt. Und ich gebe dir einen einfachen Trick, wie du ein großes Thema in kleine Schritte zerlegst und endlich anfängst.#Altersvorsorge #Rentenlücke #Vorsorge #Finanzenzeiter #Rentenniveau #finanzielleVorsorge #Rentenplanung #Boomer

Ein Auto für 120.000 Euro bringt dich genauso ans Ziel wie eins für 20.000. Und eine Rolex zeigt die gleiche Uhrzeit wie eine Uhr für 100 Euro.Trotzdem geben viele Gutverdiener ihr Geld für Prestige aus und verpassen genau dadurch echte finanzielle Freiheit.Denk mal ehrlich über deine letzten großen Käufe nach. Wenn du lernen willst, dein hart verdientes Geld bewusst auszugeben und einen Großteil davon für dich arbeiten zu lassen, dann hol dir hier den passenden Einstieg.https://fmsberatung.de/pc-111026In dieser Folge erfährst du:Warum der Versuch, reich auszusehen, oft zulasten deiner Freiheit geht und wieso teure Dinge meist nur dem Eindruck nach außen dienen. Ich zeige dir, wie Unsicherheit uns zu Statussymbolen treibt und warum echtes Vermögen sich nicht zeigen muss. Am Ende geht es um bewusste Ausgaben, Langlebigkeit und darum, dein Geld für dich arbeiten zu lassen.Erwähnt in der Folge:Buch: Finance Made Simple, Keine Angst vor dem eigenen Geld (Flo)Erwähnte Studie: Umfrage der Agentur Different, 2013 (90 Prozent der Deutschen sehen Zeit für sich selbst als besonders erstrebenswert)#finanzielleFreiheit #Statussymbole #reichWerden #Geldanlage #VermögenAufbauen #bewusstKonsumieren #Altersvorsorge #FinanceMadeSimple

Dir ist das Thema Finanzen peinlich, weil du bisher nichts gemacht hast? Genau dieses Gefühl hält viel zu viele Menschen vom ersten Schritt ab.In dieser Folge erkläre ich, warum Scham kein Grund ist, Beratung zu meiden, und warum Wegschauen dein Problem nur größer macht.Wenn du merkst, dass du da mal hinschauen solltest, dann buch dir ein Gespräch und bring einfach deine Fragen mit, egal wie klein sie dir vorkommen.https://fmsberatung.de/pc-0710In dieser Folge erfährst du:Warum Fehler bei Geld völlig normal sind und niemand mit Finanzwissen geboren wird. Ich zeige dir, wie schnell Aufschieben zur Gewohnheit wird und warum frühes Handeln bei Altersvorsorge und Absicherung wirklich zählt. Außerdem redet ich darüber, dass Beratungsgespräche fast immer um die gleichen Themen gehen und es keine dummen Fragen gibt.#Altersvorsorge #Finanzberatung #Finanzen #Vorsorge #Berufsunfähigkeitsversicherung #Geldanlage #ETF #Rentenlücke